Prevención Del Blanqueo De Capitales En El Sector Asegurador: Colaboración Público-Privada En El Marco Europeo Y Español.
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Abstract
El blanqueo de capitales representa una amenaza significativa para la integridad del sector financiero, incluyendo el ámbito asegurador, donde la complejidad y diversidad de productos facilitan la ocultación de fondos ilícitos. Este artículo analiza los principales mecanismos y riesgos asociados al blanqueo de capitales en las aseguradoras, con un enfoque particular en las normativas y medidas adoptadas por la Unión Europea y España para fortalecer la prevención y detección de estas actividades ilícitas. Se examinan las directivas europeas, y su transposición en la legislación española, así como las políticas de supervisión y colaboración interinstitucional. Finalmente, se discuten los desafíos y oportunidades que enfrentan las aseguradoras para cumplir con los estándares regulatorios y contribuir eficazmente a la lucha contra el blanqueo de capitales.